目 錄
第一章 總 則
第二章 地方金融組織
第三章 地方金融監(jiān)督管理
第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解
第五章 非法金融活動(dòng)防范與處置
第六章 金融發(fā)展和服務(wù)
第七章 法律責(zé)任
第八章 附 則
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范地方金融組織行為，加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序和金融穩(wěn)定，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。
第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織從事金融業(yè)務(wù)，地方金融監(jiān)督管理，金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解，非法金融活動(dòng)防范與處置，金融發(fā)展和服務(wù)，適用本條例。國家另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)由地方人民政府實(shí)施監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。
第三條 地方金融工作應(yīng)當(dāng)遵循安全審慎、規(guī)范有序、創(chuàng)新發(fā)展的原則，堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)和深化金融改革，促進(jìn)金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。
第四條 省人民政府應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督下，加強(qiáng)對(duì)全省地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立健全省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定重大事項(xiàng)，落實(shí)地方金融監(jiān)督管理、屬地金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任。
省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制對(duì)接，配合完善中央與地方之間金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等金融協(xié)作機(jī)制，研究地方金融工作重大問題。
設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，提升地方金融監(jiān)督管理能力，按照規(guī)定承擔(dān)金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置屬地責(zé)任。
第五條 省地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)本省地方金融組織及其相關(guān)金融活動(dòng)的監(jiān)督管理，設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理部門在省地方金融監(jiān)督管理部門的指導(dǎo)下做好相關(guān)具體工作。
縣級(jí)以上地方人民政府有關(guān)部門按照各自職責(zé)做好地方金融相關(guān)工作。
本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門，是指由縣級(jí)以上地方人民政府設(shè)立或者指定，承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理相關(guān)職責(zé)的行政機(jī)關(guān)。
第六條 省人民政府應(yīng)當(dāng)組織建設(shè)全省統(tǒng)一的地方金融信息系統(tǒng)，歸集地方金融監(jiān)督管理信息，依托省大數(shù)據(jù)共享交換平臺(tái)實(shí)現(xiàn)信息互聯(lián)共享，提升地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警分析信息化水平。
第七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法開展金融活動(dòng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，履行社會(huì)責(zé)任，自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)防范和化解主體責(zé)任。
第八條 縣級(jí)以上地方人民政府對(duì)在地方金融工作中作出突出貢獻(xiàn)的組織和個(gè)人，可以按照國家和省有關(guān)規(guī)定給予表彰。
第九條 縣級(jí)以上地方人民政府及其地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的金融法律、法規(guī)及相關(guān)知識(shí)宣傳教育工作，倡導(dǎo)理性金融消費(fèi)理念，提高公眾金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別非法金融活動(dòng)的能力。
廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)開展金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳，加強(qiáng)輿論監(jiān)督。
第十條 本省推進(jìn)長三角區(qū)域以及與其他?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）金融合作機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化地方金融監(jiān)督管理、金融創(chuàng)新、金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置等方面的信息共享和協(xié)同聯(lián)動(dòng)。
第二章 地方金融組織
第十一條 設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可或者經(jīng)營資格。
未經(jīng)批準(zhǔn)，任何組織和個(gè)人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第十二條 地方金融組織發(fā)生下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)督管理部門備案：
（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；
（二）合并、分立；
（三）變更名稱、經(jīng)營范圍、營業(yè)區(qū)域、住所、注冊(cè)資本；
（四）變更法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；
（五）國家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)備案的其他重大事項(xiàng)。
對(duì)前款規(guī)定的事項(xiàng)，國家規(guī)定需要審批或者對(duì)備案另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第十三條 地方金融組織依法開展的下列業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)督管理部門備案：
（一）國務(wù)院金融管理部門監(jiān)督管理的金融業(yè)務(wù)；
（二）網(wǎng)信部門監(jiān)督管理的金融信息服務(wù)業(yè)務(wù)；
（三）國家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)備案的其他業(yè)務(wù)。
第十四條 省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布地方金融組織名單及其相關(guān)許可、經(jīng)營資格、備案信息，并動(dòng)態(tài)更新。
第十五條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持審慎經(jīng)營的原則，完善組織治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)合規(guī)管理，建立健全并嚴(yán)格遵循風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息披露等管理制度。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持普惠金融理念，對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)合理定價(jià)。
鼓勵(lì)地方金融組織在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下開展金融創(chuàng)新。開展金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)接受地方金融監(jiān)督管理部門的監(jiān)督管理和指導(dǎo)。
第十六條 地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行下列金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)，并通過文字或者音像等方式記錄：
（一）以顯著方式提請(qǐng)金融消費(fèi)者注意其經(jīng)營范圍和禁止性業(yè)務(wù)規(guī)定；
（二）告知金融消費(fèi)者與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的所有費(fèi)用、利率、數(shù)量、違約金及其計(jì)算方法等涉及金融消費(fèi)者重大利益的內(nèi)容;
（三）如實(shí)、充分揭示金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，了解和評(píng)估金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M(fèi)者；
（四）法律、法規(guī)和國家規(guī)定的其他義務(wù)。
地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，不得違背金融消費(fèi)者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭議處理機(jī)制，完善投訴處理程序，及時(shí)處理與金融消費(fèi)者的爭議。
第十七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全保障信息安全制度，遵循合法、正當(dāng)、必要原則，按照國家規(guī)定或者合同約定收集、使用信息，妥善保存經(jīng)營過程中獲取的信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供金融消費(fèi)者信息。
第十八條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)送下列材料，報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確：
（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及相關(guān)資料；
（二）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（三）涉及訴訟、仲裁、重大行政處罰等事項(xiàng)的說明材料；
（四）國家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他材料。
第十九條 地方金融組織發(fā)生下列事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告：
（一）影響本組織業(yè)務(wù)存續(xù)的重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；
（二）重大待決訴訟或者仲裁；
（三）重大行政調(diào)查或者刑事調(diào)查事項(xiàng)；
（四）重大負(fù)面輿情或者群體性事件；
（五）法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生嚴(yán)重影響本組織經(jīng)營的事件；
（六）發(fā)現(xiàn)個(gè)人或者其他組織利用本組織從事非法活動(dòng)；
（七）國家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)告的其他重大事件。
第二十條 地方金融組織不得從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款或者變相吸收存款；
（二）非法開展受托出借資金、受托投資、自營貸款等業(yè)務(wù)；
（三）涂改、倒賣、出租、出借或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓金融業(yè)務(wù)許可證件或者經(jīng)營資格批準(zhǔn)文件；
（四）挪用、侵占客戶資金；
（五）進(jìn)行欺詐、虛假宣傳；
（六）明知或者應(yīng)知其他組織、個(gè)人從事非法活動(dòng)，而為其提供便利；
（七）以暴力、威脅或者其他非法手段催收債務(wù)；
（八）法律、法規(guī)和國家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
第二十一條 地方金融組織解散或者被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期債務(wù)以及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。
地方金融組織不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提出書面申請(qǐng)或者報(bào)告，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。
地方金融組織解散、被宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，批準(zhǔn)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法注銷相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件或者終止相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，將相關(guān)信息通報(bào)市場監(jiān)督管理部門并予以公告。
地方金融監(jiān)督管理部門可以對(duì)地方金融組織清算進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
第二十二條 提供地方金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的組織應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定開展業(yè)務(wù)，依法向地方金融監(jiān)督管理部門提供地方金融組織信息和數(shù)據(jù)。
第三章 地方金融監(jiān)督管理
第二十三條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)完善地方金融監(jiān)督管理體制，保障必要的人員和經(jīng)費(fèi)，協(xié)調(diào)國務(wù)院金融管理部門駐蘇機(jī)構(gòu)，并組織市場監(jiān)督管理、公安、財(cái)政、稅務(wù)等部門，依照職責(zé)配合地方金融監(jiān)督管理部門做好監(jiān)督管理工作。
第二十四條 地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理制度，結(jié)合“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管模式，針對(duì)不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點(diǎn)實(shí)施相應(yīng)的監(jiān)督管理措施，并與有關(guān)部門建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。
省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)制定監(jiān)督檢查程序，規(guī)范監(jiān)督檢查行為。
第二十五條 地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的非現(xiàn)場監(jiān)督管理，運(yùn)用地方金融信息系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確地掌握其經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國家和省規(guī)定將其業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)接入地方金融信息系統(tǒng)。
第二十六條 地方金融監(jiān)督管理部門實(shí)施現(xiàn)場檢查時(shí)，可以采取下列措施：
（一）進(jìn)入地方金融組織經(jīng)營場所；
（二）詢問工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；
（三）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料；
（四）檢查業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；
（五）對(duì)可能滅失或者以后難以取得的文件、資料、電子設(shè)備等證據(jù)材料，依法予以先行登記保存；
（六）法律、法規(guī)和國家規(guī)定可以采取的其他現(xiàn)場檢查措施。
進(jìn)行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書；必要時(shí)，可以按照相關(guān)程序聘請(qǐng)資信良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、鑒定機(jī)構(gòu)等第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展現(xiàn)場檢查。
地方金融組織及其工作人員對(duì)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。
第二十七條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與地方金融組織法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等重大事項(xiàng)作出說明。
第二十八條 地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家和省有關(guān)規(guī)定，建立地方金融監(jiān)督管理領(lǐng)域的信用管理制度，依法記錄和歸集履行職責(zé)中所產(chǎn)生的相關(guān)信用信息。
第二十九條 省地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)督管理等有關(guān)情況，按照國家有關(guān)要求對(duì)地方金融組織開展監(jiān)督管理評(píng)級(jí)，并根據(jù)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)情況和信用管理狀況，進(jìn)行分類監(jiān)管，明確不同的檢查頻次、范圍和監(jiān)督管理措施。
第三十條 地方金融監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違法違規(guī)或者存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以采取責(zé)令限期改正、向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示等措施。
第三十一條 省外注冊(cè)設(shè)立的地方金融組織在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者開展經(jīng)營范圍內(nèi)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守國家和本省有關(guān)金融監(jiān)督管理規(guī)定；地方金融監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)其涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)當(dāng)依法處理，并及時(shí)向注冊(cè)地地方金融監(jiān)督管理部門通報(bào)。
第三十二條 地方金融組織可以依法建立行業(yè)自律組織，依照章程規(guī)范行業(yè)發(fā)展，加強(qiáng)自律管理，維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，保障金融消費(fèi)者權(quán)益。
行業(yè)自律組織發(fā)現(xiàn)地方金融組織會(huì)員涉嫌違反國家和省有關(guān)金融監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。
地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融行業(yè)自律組織的指導(dǎo)。
第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解
第三十三條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)研判、決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)同、風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任等機(jī)制，穩(wěn)妥防范化解各類金融風(fēng)險(xiǎn)，并做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。
縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)運(yùn)用地方金融信息系統(tǒng)，依法整合各類金融監(jiān)督管理信息以及與地方金融工作密切相關(guān)的經(jīng)濟(jì)管理、社會(huì)治理等信息，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測、識(shí)別、預(yù)警和防范。
省人民政府應(yīng)當(dāng)發(fā)揮省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制協(xié)同作用，組織、協(xié)調(diào)、督促下級(jí)人民政府、有關(guān)部門防范和化解各類金融風(fēng)險(xiǎn)。
第三十四條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案并開展應(yīng)急演練。
金融突發(fā)事件發(fā)生后，發(fā)生地縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，立即采取應(yīng)急響應(yīng)措施，控制事態(tài)發(fā)展，組織開展應(yīng)急處置工作，并及時(shí)向上一級(jí)人民政府報(bào)告，必要時(shí)可以越級(jí)上報(bào)。
省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)組織協(xié)調(diào)重大金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。上級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)，依法指導(dǎo)、協(xié)助下級(jí)人民政府及其有關(guān)部門做好金融突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)工作。
第三十五條 國務(wù)院金融管理部門監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)發(fā)生或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門協(xié)助國務(wù)院金融管理部門及其駐蘇機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置，或者根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置?？h級(jí)以上地方人民政府可以根據(jù)國務(wù)院金融管理部門及其駐蘇機(jī)構(gòu)建議，協(xié)調(diào)出資人、其他組織參與化解風(fēng)險(xiǎn)。
省人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)全省農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，建立健全相應(yīng)工作機(jī)制，組織設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府做好本行政區(qū)域內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置工作。
國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置職責(zé)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三十六條 地方金融組織發(fā)生或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，省地方金融監(jiān)督管理部門可以區(qū)分情形采取下列措施：
（一）責(zé)令暫停增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；
（二）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；
（三）限制資金運(yùn)用的規(guī)模和方式；
（四）法律、法規(guī)和國家規(guī)定可以采取的其他風(fēng)險(xiǎn)處置措施。
采取前款規(guī)定的措施仍不能控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大、可能嚴(yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的，省地方金融監(jiān)督管理部門可以對(duì)該地方金融組織采取協(xié)調(diào)其他同類組織進(jìn)行業(yè)務(wù)市場化轉(zhuǎn)移接續(xù)措施，并聯(lián)合有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。
省地方金融監(jiān)督管理部門確認(rèn)地方金融組織重大金融風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)消除并且恢復(fù)正常經(jīng)營能力的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除本條第一款、第二款規(guī)定的有關(guān)措施。
地方金融組織無法消除重大金融風(fēng)險(xiǎn)并且不具備繼續(xù)經(jīng)營能力的，批準(zhǔn)機(jī)關(guān)可以依法注銷相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件或者終止相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。
第三十七條 非金融組織引發(fā)或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)、投資者群體性事件的，由縣級(jí)以上地方人民政府組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門依法開展風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)工作，督促非金融組織按照要求整改規(guī)范、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患、落實(shí)投資者保護(hù)機(jī)制，協(xié)調(diào)非金融組織的實(shí)際控制人、控股股東、主要股東和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織參與化解處置風(fēng)險(xiǎn)。
第五章 非法金融活動(dòng)防范與處置
第三十八條 任何組織和個(gè)人不得未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
禁止任何形式的非法集資。
第三十九條 非法金融活動(dòng)防范與處置工作應(yīng)當(dāng)遵循防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。
縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)組織、協(xié)調(diào)、督促有關(guān)部門依法落實(shí)本行政區(qū)域內(nèi)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測、調(diào)查、處置等職責(zé)，做好教育引導(dǎo)和維護(hù)穩(wěn)定等工作。
第四十條 縣級(jí)以上地方人民政府行業(yè)主管部門、監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警，配合做好處置工作。
金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織按照國家和省規(guī)定監(jiān)測非法金融活動(dòng)，及時(shí)向國務(wù)院金融管理部門駐蘇機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告發(fā)現(xiàn)的線索；在經(jīng)營活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)金融消費(fèi)者可能涉及非法金融活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)依法履行風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)。
鼓勵(lì)、支持舉報(bào)非法金融活動(dòng)。
第四十一條 登記主管機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對(duì)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)眾籌”、“貸”、“典當(dāng)”、“融資擔(dān)?！薄ⅰ叭谫Y租賃”、“商業(yè)保理”等字樣或者內(nèi)容。
通信管理部門應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等備案事項(xiàng)的審查，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序管理。
登記主管機(jī)關(guān)、通信管理部門在管理中需要對(duì)登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核實(shí)的，可以向國務(wù)院金融管理部門駐蘇機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門以及有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)督管理部門核查。
第四十二條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法金融活動(dòng)的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法金融活動(dòng)的信息，應(yīng)當(dāng)立即停止傳輸該信息，采取刪除、屏蔽、斷開鏈接等必要措施，防止信息擴(kuò)散，保存有關(guān)記錄，并向國務(wù)院金融管理部門駐蘇機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。
第四十三條 任何組織和個(gè)人不得明知或者應(yīng)知他人從事非法金融活動(dòng)仍然參與或者向其提供資助、協(xié)助。
為借貸、投資、保證、租賃、保理、買賣、贈(zèng)與等活動(dòng)提供咨詢顧問、信息撮合等中介業(yè)務(wù)，開展內(nèi)部信用互助，通過預(yù)收款、保證金等方式提供商品或者服務(wù)的非金融組織或者個(gè)人，應(yīng)當(dāng)規(guī)范經(jīng)營、誠實(shí)守信，依法接受監(jiān)督，不得變相從事金融業(yè)務(wù)。
第四十四條 任何組織和個(gè)人不得發(fā)布包含非法金融活動(dòng)內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行非法金融活動(dòng)宣傳。
廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者設(shè)計(jì)、制作、代理、發(fā)布涉及金融業(yè)務(wù)的廣告，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件或者經(jīng)營資格批準(zhǔn)文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件或者經(jīng)營資格批準(zhǔn)文件不全或者內(nèi)容不符的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。
第四十五條 對(duì)涉嫌非法金融活動(dòng)的，國務(wù)院金融管理部門駐蘇機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照各自職責(zé)依法采取調(diào)查取證措施，縣級(jí)以上地方人民政府根據(jù)需要組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門同時(shí)采取下列監(jiān)督檢查措施：
（一）登記主管機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織名稱、經(jīng)營范圍和股東等登記事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；
（二）廣告監(jiān)督管理、網(wǎng)信等部門加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人廣告宣傳、金融信息服務(wù)等事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；
（三）通信管理部門加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；
（四）稅務(wù)部門加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人納稅事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；
（五）有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)督管理部門加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人從業(yè)行為的監(jiān)督檢查。
法律、行政法規(guī)對(duì)調(diào)查取證措施沒有規(guī)定或者規(guī)定不明確的，可以參照本條例第二十六條第一款、第二款采取相應(yīng)措施；涉嫌非法金融活動(dòng)的組織和個(gè)人對(duì)依法進(jìn)行的調(diào)查應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。
第四十六條 對(duì)情況復(fù)雜、影響較大的非法金融活動(dòng)，縣級(jí)以上地方人民政府可以組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門開展聯(lián)合執(zhí)法，協(xié)同調(diào)查取證；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好行政執(zhí)法與刑事司法銜接等工作。
第四十七條 非法金融活動(dòng)依法經(jīng)認(rèn)定后，相關(guān)組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)立即停止非法金融活動(dòng)。有關(guān)金融監(jiān)督管理部門依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織等停止為非法金融活動(dòng)提供服務(wù)，有關(guān)信用管理部門依法對(duì)從事非法金融活動(dòng)的組織和個(gè)人采取信用管理措施。
非法金融活動(dòng)未構(gòu)成犯罪的，由批準(zhǔn)機(jī)關(guān)、主管單位、組建單位或者縣級(jí)以上地方人民政府依法監(jiān)督從事非法金融活動(dòng)的組織和個(gè)人清理清退債權(quán)債務(wù)；構(gòu)成犯罪的，縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門支持配合司法機(jī)關(guān)依法處置。
第四十八條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)推動(dòng)行政執(zhí)法力量向基層延伸，將防范處置非法金融活動(dòng)工作納入社會(huì)治安綜合治理機(jī)制。
第六章 金融發(fā)展和服務(wù)
第四十九條 省人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃以及國家金融發(fā)展規(guī)劃，制定省金融發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)籌推進(jìn)金融發(fā)展與金融穩(wěn)定，引導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織落實(shí)國家、省重大戰(zhàn)略和政策，推動(dòng)現(xiàn)代金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、人力資源協(xié)同發(fā)展。制定省金融發(fā)展規(guī)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)征求國務(wù)院金融管理部門及其駐蘇機(jī)構(gòu)的意見。
省金融發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括地方金融改革、金融資源集聚、金融市場建設(shè)、金融環(huán)境優(yōu)化等方面的內(nèi)容。
設(shè)區(qū)的市人民政府可以根據(jù)省金融發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃。
第五十條 省、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)支持金融對(duì)外開放與跨境金融合作，推動(dòng)區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展，增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力，并在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)和國務(wù)院金融管理部門的指導(dǎo)下，推進(jìn)金融改革試點(diǎn)，推動(dòng)現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
第五十一條 縣級(jí)以上地方人民政府及其地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)支持多層次資本市場建設(shè)，拓寬市場主體融資渠道，建立健全企業(yè)直接融資服務(wù)機(jī)制，推動(dòng)企業(yè)規(guī)范股份制改制、完善公司治理，支持符合條件的企業(yè)通過發(fā)行股票和債券等方式融資，為企業(yè)上市、掛牌、市場化并購重組等提供政務(wù)服務(wù)便利。
推動(dòng)區(qū)域性股權(quán)市場建設(shè)，發(fā)揮其作為扶持中小企業(yè)政策措施綜合運(yùn)用平臺(tái)的作用，發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，加大對(duì)中小企業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)直接融資服務(wù)力度。
第五十二條 縣級(jí)以上地方人民政府及其地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，保障地方金融組織依法平等使用公共服務(wù)資源，為地方金融組織開展不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利等擔(dān)保融資業(yè)務(wù)辦理登記提供規(guī)范、便利、高效的服務(wù)，可以將金融機(jī)構(gòu)享受的相關(guān)政策給予地方金融組織。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)立足服務(wù)當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)，支持中小企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織融資。
第五十三條 縣級(jí)以上地方人民政府及其地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取措施鼓勵(lì)金融要素投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)領(lǐng)域，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)推動(dòng)普惠金融、科技金融、綠色金融等國家政策支持領(lǐng)域的金融服務(wù)，可以通過專項(xiàng)資金、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)却胧?，引?dǎo)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供可獲得性、多樣性的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
第五十四條 鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下發(fā)展供應(yīng)鏈金融。支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)信息共享，依托產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)構(gòu)建上下游一體化、數(shù)字化、智能化的信息系統(tǒng)和信用評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體金融服務(wù)水平。
第五十五條 縣級(jí)以上地方人民政府及其地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)推動(dòng)建立和完善為小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)服務(wù)的政府性融資擔(dān)保體系，建立健全資本補(bǔ)充機(jī)制，鼓勵(lì)政府性融資擔(dān)保公司與銀行建立合作和擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。
推動(dòng)小額貸款公司以小額分散為原則經(jīng)營放貸業(yè)務(wù)，提高對(duì)小型微型企業(yè)、農(nóng)民等普惠金融重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象的服務(wù)水平。
第五十六條 縣級(jí)以上地方人民政府及有關(guān)部門依托省綜合金融服務(wù)平臺(tái)，匯集各類金融支持政策，引導(dǎo)、協(xié)助金融服務(wù)供需雙方對(duì)接，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率。
支持征信機(jī)構(gòu)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)依法為金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織提供便利、優(yōu)惠、實(shí)用的信用服務(wù)。
第五十七條 完善現(xiàn)代金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，鼓勵(lì)、支持云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等新興科技在金融服務(wù)和金融監(jiān)督管理領(lǐng)域的運(yùn)用，推動(dòng)金融科技發(fā)展和應(yīng)用。
第七章 法律責(zé)任
第五十八條 違反本條例規(guī)定，有以下情形之一的，按照下列規(guī)定給予處罰：
（一）違反本條例第十一條第二款規(guī)定，擅自從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，責(zé)令停止經(jīng)營，沒收違法所得，并處五十萬元以上一百萬元以下的罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處一萬元以上五萬元以下的罰款。
（二）地方金融組織違反本條例第十八條、第十九條規(guī)定，未按照要求報(bào)送有關(guān)材料或者報(bào)告的，責(zé)令限期改正，處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款。
（三）地方金融組織違反本條例第十八條規(guī)定，提供虛假材料的，處三萬元以上三十萬元以下的罰款。
（四）地方金融組織違反本條例第二十條第二項(xiàng)至第七項(xiàng)規(guī)定的，責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處二十萬元以上一百萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，由批準(zhǔn)機(jī)關(guān)吊銷相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件或者取消相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。
（五）妨害地方金融監(jiān)督管理部門履行職責(zé)，拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門依法采取監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置措施的，責(zé)令限期改正，處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰。
對(duì)前款規(guī)定的違法行為，法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章已有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第五十九條 地方金融組織未按照本條例第十二條、第十三條規(guī)定備案的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。
第六十條 地方金融組織違反本條例第十六條第一款、第二款規(guī)定，不履行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)，損害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的，予以警告，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五千元以上三萬元以下的罰款。
第六十一條 依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織處以行政處罰的，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。
第六十二條 除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，本條例規(guī)定的行政處罰，由省、設(shè)區(qū)的市地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)職責(zé)劃分具體實(shí)施。
第六十三條 縣級(jí)以上地方人民政府、地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門及其工作人員違反本條例規(guī)定，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第八章 附 則
第六十四條 省人民政府可以根據(jù)本條例和國家有關(guān)規(guī)定，就地方金融組織的監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置等制定實(shí)施細(xì)則。
第六十五條 本條例自2021年7月1日起施行。
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