近年來(lái)，一些機(jī)構(gòu)以提供“解債服務(wù)”為名，通過收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金等方式吸收資金，存在非法集資、金融詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)重?fù)p害債權(quán)人、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)權(quán)益。請(qǐng)看一個(gè)以提供“解債服務(wù)”為名涉嫌非法集資的案例。
案例回顧
某債事生活服務(wù)有限公司宣稱與資產(chǎn)管理公司、典當(dāng)行、私募基金進(jìn)行戰(zhàn)略合作，同時(shí)，與多家央企和大型民企開展業(yè)務(wù)對(duì)接，通過債事咨詢、調(diào)解，為企業(yè)和民間債務(wù)提供債事解決方案。但實(shí)際該公司未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，在江蘇、湖北、廣東、河南、重慶等多地面向不特定人吸納資金，承諾一定時(shí)間內(nèi)返還收益，涉嫌非法集資。2019年12月，某市某區(qū)公安分局已對(duì)該公司以涉嫌非法集資進(jìn)行立案，各地公安機(jī)關(guān)相繼開展調(diào)查處理。
經(jīng)營(yíng)模式以100萬(wàn)債權(quán)、1年期為例：假如某人有一份100萬(wàn)元的債權(quán)，自己需事先拿出50%即50萬(wàn)元解債資金（現(xiàn)金）+10%的咨詢費(fèi)10萬(wàn)元現(xiàn)金+2000元報(bào)備費(fèi)，共計(jì)60.2萬(wàn)元現(xiàn)金。交錢后，債事服務(wù)公司承諾將100萬(wàn)元債權(quán)金額+50萬(wàn)元解債資金以150萬(wàn)元“易物卡”積分分為12期等額返還債權(quán)人，債權(quán)人用“易物卡”積分在“全樂優(yōu)品”App上購(gòu)買產(chǎn)品、消費(fèi)等。
提供“解債服務(wù)”通常具有以下特點(diǎn)：
一、打著“債事咨詢”“化解債務(wù)”旗號(hào)
所謂債事服務(wù)機(jī)構(gòu)，宣稱在債權(quán)人、債務(wù)人之間搭建服務(wù)平臺(tái)，承諾收取咨詢服務(wù)費(fèi)、履約保證金后，通過以物抵債、現(xiàn)金分期等方式實(shí)現(xiàn)債權(quán)、代償債務(wù)。此類機(jī)構(gòu)并不審查債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實(shí)性，也不采取任何解債措施，本質(zhì)上是以解債之名行集資之實(shí)。
二、承諾高額回報(bào)
宣揚(yáng)低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，謊稱繳納解債金額30%—60%的費(fèi)用后，即可獲得全額甚至明顯高于債權(quán)的現(xiàn)金或?qū)嵨锘貓?bào)。此類機(jī)構(gòu)并無(wú)實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和收益，所謂抵債物品價(jià)格虛高，完全靠拆東墻補(bǔ)西墻維系，資金運(yùn)轉(zhuǎn)不可持續(xù)。
三、大肆宣傳造勢(shì)
此類機(jī)構(gòu)以“具有央企、國(guó)企背景”“提供等額資產(chǎn)保障”為噱頭，通過線上線下渠道虛假宣傳。有的還設(shè)置層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)制度，誘使公眾投資加盟并發(fā)展人員加入，甚至設(shè)立仿冒銀行的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)誤導(dǎo)公眾，快速擴(kuò)張吸收資金規(guī)模。
市處非辦（市地方金融監(jiān)管局）提示您：在此提醒廣大市民，本案這類機(jī)構(gòu)運(yùn)作模式明顯違背市場(chǎng)基本規(guī)律，資金鏈極易斷裂，一旦出險(xiǎn)參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。請(qǐng)廣大公眾提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，務(wù)必通過合法途徑解決債權(quán)債務(wù)糾紛，謹(jǐn)防個(gè)別機(jī)構(gòu)“解債”誘惑。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，可向市處非辦(市地方金融監(jiān)管局0519-85686657)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
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