【案例簡(jiǎn)介】
2014年10月，南京易乾寧金融信息咨詢有限公司在我市設(shè)立易乾寧武進(jìn)公司，后又陸續(xù)在湟里鎮(zhèn)、前黃鎮(zhèn)、洛陽鎮(zhèn)分別設(shè)立多家分公司，統(tǒng)歸易乾寧武進(jìn)公司管理。至2016年4月，易乾寧武進(jìn)公司共計(jì)吸收資金1.57億余元，后因南京易乾寧金融公司資金鏈斷裂，導(dǎo)致易乾寧武進(jìn)公司業(yè)務(wù)關(guān)停，尚未兌付金額為5000余萬元，造成720名投資者重大經(jīng)濟(jì)損失。其中，向某某擔(dān)任武進(jìn)公司總監(jiān)、負(fù)責(zé)人，伙同他人共同吸收資金人民幣1.57億余元；方某某擔(dān)任武進(jìn)公司團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，伙同他人共同吸收資金人民1.06億余元。
2017年12月，向某某、方某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被常州市公安局武進(jìn)分局刑事拘留。
【法律責(zé)任】
2018年11月，經(jīng)武進(jìn)區(qū)人民法院審理認(rèn)為，南京易乾寧金融公司及其易乾寧武進(jìn)公司違反國(guó)家金融管理規(guī)定，未經(jīng)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，采用駐點(diǎn)宣傳、發(fā)放宣傳資料等方式，以高額利息為誘餌，以與社會(huì)不特定公眾簽訂出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議的名義，變相向社會(huì)不特定公眾吸收資金。
被告人向某某、方某某伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依法判處被告人向某某有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元；判處被告人方某某有期徒刑二年，并處罰金人民幣五萬元。
【案例警示】
本案是一例通過駐點(diǎn)宣傳、發(fā)放宣傳資料等方式，以高額利息為誘餌，非法吸收公眾存款典型案例，該案例貼近群眾日常生活，具有較強(qiáng)的警示與教育意義。
如何防范此類非法集資行為，我們建議社會(huì)公眾尤其是中老年朋友，一方面務(wù)必克服投機(jī)心理，不要心存僥幸。在以往非法集資中，我們發(fā)現(xiàn)個(gè)別集資參與人明明知道是違法行為，可能涉嫌非法集資，但抱著擊鼓傳花，總認(rèn)為我不一定是最后一棒的僥幸心理參與其中，最后未能幸免，實(shí)在令人痛心。
另一方面在投資時(shí)，提醒廣大群眾記住“四看三思等一夜”這個(gè)口訣。“四看”：一是看融資的合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照，或者經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，包括地方金融監(jiān)管部門、人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)等中央金融管理部門的批準(zhǔn)。正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，不僅有批文，其銷售人員通常也有相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)。二是看宣傳的內(nèi)容，是否含有或暗示有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠等內(nèi)容，除銀行存款外，任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人都不得宣傳其投資項(xiàng)目、理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率，更不得承諾保本或保收益，不管打著什么旗號(hào)，宣傳什么商業(yè)模式，只要記住一句話：收益率超過6%的，都要打問號(hào)；超過8%的，就很危險(xiǎn)；超過10%以上的，就要準(zhǔn)備損失全部本金。三是看經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｊ?，有沒有實(shí)體項(xiàng)目，實(shí)體項(xiàng)目的真實(shí)性，資金的去向，獲取利潤(rùn)的方式等等。四是看參與集資主體，是不是主要針對(duì)中老年特殊群體?！叭肌保阂凰甲约菏欠裾嬲私庠摦a(chǎn)品及市場(chǎng)行情；二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律；三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具有抗風(fēng)險(xiǎn)能力。“等一夜”就是遇到相關(guān)投資集資類的宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再做決定，不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推介，不要被高利誘惑，盲目投資，造成不應(yīng)有的損失。
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