| 各位網(wǎng)友大家好，感謝大家關(guān)注常州市人民政府門戶網(wǎng)站“在線訪談”欄目。 2019-12-09 15:01:56 |
| 近年來，以民間借貸為幌子的“套路貸”“現(xiàn)金貸”“校園貸”等非法放貸活動(dòng)日益猖獗，非法集資新發(fā)案件數(shù)量居高不下，金融領(lǐng)域亂象叢生，嚴(yán)重?cái)_亂地方經(jīng)濟(jì)金融秩序，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。今天我們邀請(qǐng)到市地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)管華、副局長(zhǎng)王文卓、金融環(huán)境處處長(zhǎng)陳艷紅，與網(wǎng)友進(jìn)行在線交流，和我們共同暢談如何防范非法金融活動(dòng)，有效化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)，歡迎大家踴躍參與。 2019-12-09 15:02:25 |
| 領(lǐng)導(dǎo)們，和網(wǎng)友們打個(gè)招呼吧。 2019-12-09 15:02:45 |
| 主持人好，各位網(wǎng)友，大家上午好！很高興能通過常州市人民政府門戶網(wǎng)站和大家進(jìn)行線上交流，也歡迎大家對(duì)我們的工作提出寶貴的意見和建議。 2019-12-09 15:03:09 |
| 各位網(wǎng)友，大家好！很高興和大家一起交流，歡迎大家踴躍參與。
2019-12-09 15:03:44 |
| 各位網(wǎng)友，大家好！很高興和大家一起交流。 2019-12-09 15:04:19 |
| 好的，今天的在線交流時(shí)間約一個(gè)小時(shí)，歡迎廣大網(wǎng)友踴躍提問，下面開始提問。 2019-12-09 15:06:15 |
| 請(qǐng)問今年市地方金融監(jiān)管局在防范和處置非法集資方面有哪些具體舉措？ 2019-12-09 15:06:43 |
| 今年我局開展防范和處置非法集資工作，主要從三方面著手：
2019-12-09 15:07:17 |
| 一是不斷筑牢宣傳陣地。今年7月我們走進(jìn)經(jīng)開區(qū)開展以“攜手筑網(wǎng)·同防共治”為主題的金融領(lǐng)域掃黑除惡暨防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)宣傳活動(dòng)；10月份，走進(jìn)江蘇理工學(xué)院，開展“校園貸，豈拿青春賭明天”主題宣傳活動(dòng)。今年全市共組織集中大型宣傳活動(dòng)359次，開展“六進(jìn)”集中宣講活動(dòng)2766次，發(fā)放非法集資宣傳資料34萬(wàn)余份，制作海報(bào)展板橫幅等16000個(gè)，媒體宣傳報(bào)道1131次，發(fā)送各類警示短信75萬(wàn)余條。今年的宣傳教育工作創(chuàng)新加入快閃歌曲、情景劇表演、動(dòng)漫公益短片、金融小劇場(chǎng)等多種新穎形式，更加精準(zhǔn)面向中老年人和在校大學(xué)生等群體，從源頭上提升防治效果。 2019-12-09 15:09:41 |
| 二是建立完善處非工作機(jī)制。定期依托處非聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制、非法金融活動(dòng)網(wǎng)格化監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制、非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理行動(dòng)及部門聯(lián)合“雙隨機(jī)、一公開”定向抽查工作，開展風(fēng)險(xiǎn)排查處置；深入推進(jìn)金融網(wǎng)點(diǎn)與網(wǎng)格化服務(wù)管理中心建設(shè)，協(xié)調(diào)政法綜治網(wǎng)格，發(fā)動(dòng)我市所有金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)建立非法金融活動(dòng)網(wǎng)格化監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，截至目前已有超過1400家金融網(wǎng)點(diǎn)加入監(jiān)測(cè)預(yù)警網(wǎng)格；充分利用非法金融活動(dòng)信息監(jiān)測(cè)平臺(tái)。對(duì)涉嫌違法行為且屬于監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)的，迅速開展依法處置；對(duì)其他涉嫌非法金融活動(dòng)線索，與市監(jiān)、網(wǎng)信等部門協(xié)作配合，共同履職盡責(zé)，形成監(jiān)管合力。 2019-12-09 15:11:58 |
| 三是推動(dòng)案件司法處置。按月統(tǒng)計(jì)非法集資案件刑事打擊和行政處置情況，積極配合司法機(jī)關(guān)打擊涉眾型投資案件，協(xié)助做好甄別研判、線索移交、風(fēng)險(xiǎn)處置、陳案化解等工作，同時(shí)配合做好信訪維穩(wěn)工作。 2019-12-09 15:14:22 |
| 近年來發(fā)展較快的P2P行業(yè)頻頻暴雷，給投資者造成了巨大損失，市地方金融監(jiān)管局對(duì)此是否有監(jiān)管措施？ 2019-12-09 15:14:34 |
| 長(zhǎng)三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)繁榮、投融資需求旺盛、民間資本活躍，也正因此，P2P網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展較快，風(fēng)險(xiǎn)暴露相對(duì)較多。針對(duì)這一問題，我局主要從兩方面加以監(jiān)管： 2019-12-09 15:15:29 |
| 一是完善會(huì)商服務(wù)機(jī)制。充分下放商事變更會(huì)商管理權(quán)限，簡(jiǎn)化會(huì)商流程，完善事中事后監(jiān)管。 2019-12-09 15:16:28 |
| 二是推進(jìn)P2P網(wǎng)貸合規(guī)檢查。持續(xù)監(jiān)測(cè)轄內(nèi)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，按月摸排存量業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)。聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)開展第三方檢查，針對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)開展行政核查，并起草完成《常州市關(guān)于P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的行政核查報(bào)告》。 2019-12-09 15:17:43 |
| 請(qǐng)問針對(duì)防范非法金融活動(dòng)，目前開通了哪些舉報(bào)途徑？接到舉報(bào)后市地方金融監(jiān)管局會(huì)如何處理線索？ 2019-12-09 15:17:56 |
| 市地方金融監(jiān)管局牽頭制定并在政府網(wǎng)站上公示了非法金融活動(dòng)舉報(bào)實(shí)施細(xì)則，目前已經(jīng)暢通了“12345”、電子郵箱、舉報(bào)電話等非法金融活動(dòng)舉報(bào)渠道，受理金融領(lǐng)域涉黑涉惡線索及非法金融活動(dòng)舉報(bào)。 2019-12-09 15:19:21 |
| 接到舉報(bào)線索后，工作人員會(huì)第一時(shí)間甄別違法層級(jí)，一般非法金融活動(dòng)線索及時(shí)錄入監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)，并組織屬地政府進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查處置；涉嫌黑惡犯罪的將及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。通過狠抓源頭治理，踐行“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置”的工作理念。 2019-12-09 15:21:05 |
| 目前市地方金融監(jiān)管局監(jiān)管的“7+4”類金融機(jī)構(gòu)是否存在開展非法金融活動(dòng)的行為？日常我們對(duì)這些金融機(jī)構(gòu)是如何監(jiān)管的？ 2019-12-09 15:21:14 |
| 目前，我市在監(jiān)管范圍內(nèi)的“7+4”類金融機(jī)構(gòu)尚不存在開展非法金融活動(dòng)的行為。針對(duì)“7+4”類金融機(jī)構(gòu)我們主要從以下四個(gè)方面進(jìn)行監(jiān)管： 2019-12-09 15:21:36 |
| 一是抓好行業(yè)準(zhǔn)入。加強(qiáng)準(zhǔn)入會(huì)商機(jī)制，會(huì)同公安、市監(jiān)等部門對(duì)投融資企業(yè)嚴(yán)把會(huì)商審核，加強(qiáng)對(duì)“7+4”類地方金融機(jī)構(gòu)股東背景的穿透審核，重點(diǎn)核查實(shí)際控制人是否存在非法集資、高利放貸、詐騙、暴力討債等違法犯罪記錄，對(duì)存在涉黑涉惡情況的不予核準(zhǔn)任職資格或采取相關(guān)監(jiān)管措施。 2019-12-09 15:23:10 |
| 二是強(qiáng)化日常監(jiān)管。重點(diǎn)關(guān)注是否從事非法高利放貸、“套路貸”，是否違規(guī)開展催收等業(yè)務(wù)，對(duì)機(jī)構(gòu)涉嫌違法違規(guī)、涉黑涉惡行為的堅(jiān)決予以停業(yè)整頓或者市場(chǎng)退出，并及時(shí)將違法犯罪線索移送公安機(jī)關(guān)和“非法金融活動(dòng)信息監(jiān)測(cè)平臺(tái)”。 2019-12-09 15:24:03 |
| 三是加強(qiáng)金融行業(yè)自律。嚴(yán)禁機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員從事、參與或協(xié)助非法放貸、非法集資等違法金融業(yè)務(wù)。目前正著手建立地方金融機(jī)構(gòu)白名單制度，定期向社會(huì)公示一批合規(guī)經(jīng)營(yíng)的地方金融機(jī)構(gòu)名單，樹立行業(yè)標(biāo)桿。 2019-12-09 15:25:06 |
| 四是加強(qiáng)監(jiān)管基礎(chǔ)建設(shè)。制定監(jiān)管檢查規(guī)程及分機(jī)構(gòu)監(jiān)管細(xì)則，探索對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)估、審計(jì)檢查，在此基礎(chǔ)上實(shí)施分類監(jiān)管、精準(zhǔn)監(jiān)管，牢牢守住合規(guī)底線。 2019-12-09 15:26:01 |
| 請(qǐng)問隨著社會(huì)發(fā)展，我市非法集資活動(dòng)出現(xiàn)了哪些新變化、新趨勢(shì)？ 2019-12-09 15:26:06 |
| 隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作的縱深推進(jìn)，防范和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作的全面發(fā)力，我市非法集資活動(dòng)主要呈現(xiàn)出以下三個(gè)方面的變化： 2019-12-09 15:27:02 |
| 一是跨區(qū)域活動(dòng)增多。我市非法集資犯罪主體半數(shù)以上為外地在常分支機(jī)構(gòu)。分支機(jī)構(gòu)活動(dòng)隱蔽，以APP推客為主賺取傭金，通過POS機(jī)刷卡及網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬將資金匯入外地機(jī)構(gòu)總部，運(yùn)營(yíng)賬目數(shù)據(jù)不在本地，底數(shù)不清、無(wú)法監(jiān)管。 2019-12-09 15:27:53 |
| 二是線下模式回潮。線下投融資中介領(lǐng)域案件占比高達(dá)58%。線下模式重起波瀾導(dǎo)致案均金額大幅降低，但隱蔽性更強(qiáng)、監(jiān)管難度更大。 2019-12-09 15:28:51 |
| 三是向非金融行業(yè)蔓延。非法集資活動(dòng)向健康養(yǎng)老、批發(fā)零售、科技等“無(wú)金融標(biāo)識(shí)”的一般工商企業(yè)轉(zhuǎn)移。批發(fā)零售業(yè)和健康養(yǎng)老行業(yè)成為發(fā)案重災(zāi)區(qū)，占線下模式案件總數(shù)的37.5%。特別是國(guó)家取消養(yǎng)老機(jī)構(gòu)行政許可后，行政監(jiān)管缺位，以養(yǎng)老為名的非法集資騙局層出不窮，大批老年人上當(dāng)受騙，社會(huì)影響惡劣。 2019-12-09 15:30:09 |
| 請(qǐng)問一些投資理財(cái)公司持有工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否可以從事金融業(yè)務(wù)？ 2019-12-09 15:31:46 |
| 金融作為國(guó)內(nèi)管制嚴(yán)格的行業(yè)之一，執(zhí)業(yè)資格問題是其核心。金融牌照是國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)向從事金融業(yè)的企業(yè)法人頒發(fā)的營(yíng)業(yè)許可證，就是《金融許可證》，有證才能夠從事金融業(yè)務(wù)。 2019-12-09 15:32:43 |
| 工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照不能等同于金融牌照。金融監(jiān)管根據(jù)時(shí)段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，金融許可證是事前監(jiān)管的常態(tài)表現(xiàn)。 2019-12-09 15:34:21 |
| 請(qǐng)問群眾參與非法集資，發(fā)生損失由誰(shuí)承擔(dān)？ 2019-12-09 15:34:41 |
| 根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)而受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的其它任何單位。 2019-12-09 15:35:38 |
| 集資款的清退應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按照集資人參與的比例給予統(tǒng)一的清退。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。 2019-12-09 15:36:46 |
| 這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，其利益不受法律保護(hù)，所受損失不得要求政府、有關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)承擔(dān)。 2019-12-09 15:38:19 |
| 請(qǐng)問網(wǎng)絡(luò)借貸過程中，出借人與平臺(tái)之間出現(xiàn)借貸糾紛，可以通過什么途徑解決？ 2019-12-09 15:38:32 |
| 根據(jù)2016年原銀監(jiān)會(huì)牽頭制定的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，出借人與網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)之間、出借人與借款人之間、借款人與網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)之間等糾紛，可以通過以下途徑解決： 2019-12-09 15:39:12 |
| 一是自行和解；二是請(qǐng)求行業(yè)自律組織調(diào)解；三是向仲裁部門申請(qǐng)仲裁；四是向人民法院提起訴訟。 2019-12-09 15:40:07 |
| 請(qǐng)問目前我市P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀如何？ 2019-12-09 15:41:07 |
| 自2016年全國(guó)開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治以來，我市共梳理出12家網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，目前已取締7家、立案2家、清退3家。今年5月15日，全市最大的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)—德成財(cái)富（平臺(tái)名稱“德成貸”）被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹?，我市P2P網(wǎng)貸法人機(jī)構(gòu)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了全面出清。 2019-12-09 15:44:40 |
| 針對(duì)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)中涉及的“現(xiàn)金貸”問題，市地方金融監(jiān)管局采取了哪些措施，取得了哪些成效？ 2019-12-09 15:44:46 |
| 掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來，我局通過現(xiàn)場(chǎng)隨機(jī)抽查資料、約談企業(yè)負(fù)責(zé)人、查實(shí)賬務(wù)數(shù)據(jù)等方式，對(duì)涉嫌開展“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的民生計(jì)金融、牛幣網(wǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并持續(xù)開展“回頭看”清理工作。 2019-12-09 15:46:41 |
| 目前，民生計(jì)金融公司網(wǎng)站已經(jīng)關(guān)閉，牛幣網(wǎng)主動(dòng)清盤退出。我局將繼續(xù)保持對(duì)“現(xiàn)金貸”領(lǐng)域的高壓態(tài)勢(shì)，一旦發(fā)現(xiàn)違法犯罪問題，立即移交公安機(jī)關(guān)立案打擊。 2019-12-09 15:48:37 |
| 請(qǐng)問針對(duì)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)，市地方金融監(jiān)管局從金融領(lǐng)域出發(fā)，做了哪些工作？ 2019-12-09 15:48:45 |
| 我局高度重視掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作。2019年4月，我局召開掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作推進(jìn)會(huì)，集體學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于掃黑除惡的重要指示精神以及《中共中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》等重要文件。 2019-12-09 15:50:11 |
| 5月8日，局黨組召開專題會(huì)議，集體學(xué)習(xí)了習(xí)近平總書記關(guān)于掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作的最新指示以及中央、省領(lǐng)導(dǎo)近期講話精神，會(huì)議研究討論了《“套路貸”及非法集資等金融亂象問題專項(xiàng)整治行動(dòng)方案（草案）》。 2019-12-09 15:52:28 |
| 5月15日，牽頭召開全市金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)暨非法金融活動(dòng)專項(xiàng)排查工作會(huì)議，專題布置非法放貸、非法集資等非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查、廣告整治、集中宣傳工作。同時(shí)，在全市范圍內(nèi)牽頭開展全面排查放貸活動(dòng)、堅(jiān)決打擊“套路貸”專項(xiàng)行動(dòng)，進(jìn)一步鏟除滋生黑惡土壤，凈化金融環(huán)境。協(xié)調(diào)金融管理部門及局監(jiān)管處室，配合開展金融領(lǐng)域掃黑除惡斗爭(zhēng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，強(qiáng)化從業(yè)人員警示教育。 2019-12-09 15:55:28 |
| 11月7日，召集各轄市區(qū)金融局專題部署非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作，要求按照市掃黑辦要求，進(jìn)一步做好非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理暨江蘇省非法金融活動(dòng)信息監(jiān)測(cè)平臺(tái)應(yīng)用工作。 2019-12-09 15:58:08 |
| 好的，時(shí)間差不多了，我們今天的訪談就到這里了。今天的在線訪談得到了廣大網(wǎng)友的大力支持，也感謝領(lǐng)導(dǎo)們的精彩回答，感謝各位網(wǎng)友的熱情參與，再見！ 2019-12-09 15:58:12 |